Descubre cómo los líderes del mercado están aprovechando la IA y el Open Finance para impulsar la innovación y la competitividad.
A pesar de los desafíos macroeconómicos de América Latina, la región es reconocida como un terreno fértil para la resiliencia y la innovación. Las empresas líderes están centradas en la modernización de infraestructura, en la creación de ofertas personalizadas basadas en datos y en la transformación de operaciones para mantenerse competitivas.
En este escenario, la inteligencia artificial (IA) y el Open Banking emergen como elementos fundamentales para la transformación de negocios en el sector financiero. Según la nueva edición del Índice de Innovación para 2023, elaborado por Visa y publicado este año, las tecnologías relacionadas con la IA y el Open Finance serán prioridades para los líderes de mercado en América Latina en los próximos dos años.
La investigación revela que el 75% de las 122 empresas líderes entrevistadas en la región reconocen a la IA y el Open Finance como impulsores clave en la transformación de sus negocios. La mayoría de estas empresas también identifica a la IA generativa como la tecnología ideal para innovar, mantener la competitividad y crecer.
Entre las empresas entrevistadas sobre prácticas con IA, se observa que la tecnología está siendo ampliamente utilizada principalmente para automatizar la atención al cliente y prevenir fraudes. Esta adopción generalizada refleja la importancia de la IA en la mejora de la eficiencia operativa y en la oferta de servicios personalizados, basados en datos y de bajo costo.
El Open Finance, por su parte, está impulsando productos nuevos y personalizados a partir de la conexión y compartilhamento de datos en el sistema financiero. Las etapas de categorización de datos y expansión en el sistema fueron alcanzadas por el 75% de las empresas entrevistadas, con Brasil liderando en el área y alcanzando 5 millones de cuentas conectadas, mientras que otros países como Colombia, México, Argentina y Perú también están avanzando en este sentido.
A medida que la inteligencia artificial (IA) y el Open Finance se convierten en pilares fundamentales de la transformación digital en el sector financiero de América Latina, los beneficios que estas tecnologías ofrecen son cada vez más evidentes y prometedores. Entre los principales beneficios están:
1. Personalización de Servicios: La IA permite a las instituciones financieras comprender mejor las necesidades individuales de los clientes y ofrecer servicios personalizados según sus perfiles y comportamientos financieros. Esto no solo aumenta la satisfacción del cliente, sino que también fortalece la fidelidad a la marca.
2. Prevención de Fraudes: La capacidad de la IA para analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real permite la detección temprana de actividades sospechosas y la prevención de fraudes financieros. Esto proporciona una mayor seguridad tanto para las instituciones financieras como para los clientes.
3. Eficiencia Operativa: La automatización de procesos a través de la IA reduce significativamente el tiempo y los costos asociados con las operaciones financieras, como la aprobación de préstamos, el análisis de riesgos y el procesamiento de transacciones. Esto permite que las empresas sean más ágiles y eficientes en sus operaciones diarias.
4. Toma de Decisiones Basada en Datos: La IA capacita a las instituciones financieras para tomar decisiones más informadas y estratégicas, basadas en análisis predictivos e insights extraídos de grandes conjuntos de datos. Esto ayuda a mitigar riesgos, identificar oportunidades de crecimiento y optimizar el rendimiento general del negocio.
5. Nuevos Modelos de Negocio: El Open Finance abre las puertas a la creación de nuevos modelos de negocio y asociaciones entre instituciones financieras y empresas de tecnología, permitiendo la oferta de productos y servicios innovadores que satisfagan las necesidades específicas de los clientes.
6. Inclusión Financiera: Mediante el intercambio seguro de datos financieros, el Open Finance puede ayudar a promover la inclusión financiera, permitiendo el acceso a servicios bancarios y productos financieros para poblaciones anteriormente excluidas del sistema financiero tradicional.
7. Competitividad y Crecimiento: Las empresas que adoptan la IA y el Open Finance están posicionadas de manera única para destacarse en un mercado cada vez más competitivo. Al ofrecer servicios más eficientes, personalizados e innovadores, estas empresas pueden capturar una mayor parte del mercado y impulsar su crecimiento.
La combinación de IA y Open Finance está revolucionando la manera en que las instituciones financieras operan e interactúan con sus clientes. Estas tecnologías no solo ofrecen beneficios tangibles en el presente, sino que también prometen transformar radicalmente el sector financiero, desbloqueando un nuevo mundo de posibilidades y oportunidades para empresas y consumidores en América Latina y más allá.
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