Un CRM (Customer Relationship Management) es esencial en la industria financiera por varias razones fundamentales. En primer lugar, es un sector altamente competitivo en el que la retención de clientes y la satisfacción son clave para el éxito. Un CRM permite a las instituciones financieras gestionar y optimizar las relaciones con sus clientes, lo que se traduce en una mayor lealtad y una retención más sólida.
Sin embargo, no es suficiente tener un CRM convencional y si eres de la Industria ya te has dado cuenta de la peor forma. La industria financiera maneja vastas cantidades de datos, tanto estructurados como no estructurados. Es aquí donde entra en juego la importancia de basar el CRM en un Data Lake. Un Data Lake es un repositorio de datos que permite almacenar información en su forma bruta, lo que facilita el acceso a datos no estructurados, como correos electrónicos, registros de llamadas, documentos legales, entre otros. Esto resulta vital en un entorno financiero, donde gran parte de la información crucial no se encuentra en bases de datos tradicionales.
Por último, el CRM debe ser capaz de analizar todos estos datos para definir las mejores acciones basadas en el comportamiento del cliente. Aquí es donde los datos estadísticos mencionados entran en juego. La segmentación de conversaciones en porcentajes de comerciales, administrativas, riesgo y cumplimiento, y servicio proporciona información valiosa para personalizar las interacciones con los clientes.
Por ejemplo, si sabemos que un cliente tiene un alto porcentaje de conversaciones relacionadas con el servicio, podemos enfocarnos en mejorar su experiencia y ofrecerle productos o servicios que se alineen con sus necesidades. En cambio, si un cliente muestra un alto riesgo en sus conversaciones, podemos tomar medidas proactivas para mitigar ese riesgo y fortalecer la relación.
Sin dudas, un #CRM basado en un Data Lake como el de N5 Now y capaz de analizar datos estructurados y no estructurados es esencial en la industria financiera para mejorar la retención de clientes, la satisfacción y la toma de decisiones estratégicas. La combinación de tecnología y datos estadísticos nos permite brindar un servicio más personalizado y eficiente, lo que se traduce en un diferenciador competitivo clave en este sector altamente demandante.
