No dinâmico cenário do setor financeiro, é fundamental estar atualizado com as tendências e desenvolvimentos mais recentes para assegurar o sucesso e a inovação contínua. Este ano promete ser um marco para a indústria, com várias tendências emergentes moldando o futuro das finanças.
Com o objetivo de oferecer aos nossos leitores uma visão valiosa sobre o que está por vir, compartilhamos uma análise detalhada publicada pela Forbes Argentina, na qual nosso CEO Julián Colombo colaborou, destacan as principais tendências que definirão a indústria financeira em 2024. Convidamos nossos leitores a explorar essas tendências e considerar como elas podem influenciar suas estratégias e operações futuras.
A hiperpersonalização de produtos, a IA para prevenção de fraudes e o crescimento dos pagamentos digitais serão fortes no setor neste ano.
A constante evolução da indústria financeira e os novos padrões de consumo de uma sociedade cada vez mais global e digitalizada apresentam novos desafios e oportunidades para bancos, fintechs e seguradoras tanto na Argentina quanto no resto do mundo. Nesse quadro, as empresas do setor financeiro não têm outra alternativa a não ser adotar o uso de tecnologias inovadoras que facilitem não só a vida de seus clientes, mas também a eficiência operacional e a estabilidade de longo prazo de seus negócios.
Nesse contexto, a N5 – multinacional de software para o setor financeiro – preparou uma lista com as cinco principais tendências que marcarão o setor financeiro em 2024. A pesquisa é baseada em informações coletadas ao longo do último ano como parte do processo de transformação digital que a empresa está realizando junto com seus diversos clientes em 14 países.
“Vivemos em um mundo em constante mudança e players e empresas do setor financeiro não são exceção. Na N5 prestamos serviços para algumas das maiores empresas do ramo em todo o mundo e estamos fascinados por ver as grandes oportunidades que se abrem para aqueles que melhor se adaptam ao uso de novas tecnologias, como a IA. Estamos caminhando para um mundo cada vez mais global e integrado, onde os meios de pagamento virtuais e o open banking serão cada vez mais protagonistas”, afirma Julián Colombo, CEO e fundador da N5.
Hiper-personalização de produtos
A primeira tendência identificada é uma rápida transformação na forma como os clientes e as empresas do setor consomem serviços financeiros e de pagamento. Isso se deve a uma combinação de novas tecnologias (como IA generativa) e avanços regulatórios locais e internacionais. Por isso, investir em serviços e produtos mais adequados às preferências e comportamentos dos clientes se tornará uma das principais questões que as empresas financeiras precisarão ter no radar em 2024.
Além disso, a IA generativa está transformando a análise e a tomada de decisões no setor financeiro como nunca antes. Essa ferramenta possibilita que bancos, fintechs, traders e seguradoras analisem grandes quantidades de dados históricos em tempo real que lhes permitam encontrar padrões e tendências escondidos à vista de todos e melhorar a previsibilidade em um mercado volátil.
IA para Prevenção de Fraudes
O uso da IA como ferramenta de prevenção a fraudes é uma tendência cada vez mais difundida entre as organizações financeiras e em 2024 não será diferente. De acordo com pesquisa global realizada pela Nvidia, entre os principais casos de uso de inteligência artificial na área financeira estão a detecção de fraudes em pagamentos e transações (31%), seguida por AML (antilavagem de dinheiro) e KYC (conheça seu cliente) (23%).
A ascensão da IA generativa
Assim como a IA tradicional ganhou força em todo o mundo, contribuindo enormemente para a inovação no setor financeiro, a crescente implantação de IA generativa está provando ter um enorme potencial para impulsionar ainda mais o desenvolvimento de novos serviços financeiros, tornando mais fácil para as empresas se adaptarem às demandas do mercado. A aplicação em larga escala dessa ferramenta melhorará significativamente a oferta de serviços em bancos, seguradoras e fintechs, personalizando e otimizando processos, proporcionando experiências mais eficientes e adaptadas às necessidades individuais dos usuários.
Crescimento dos pagamentos digitais
Sem dúvida, os métodos de pagamento digitais continuarão a se firmar e terão uma presença crescente em toda a América Latina em 2024. De acordo com um estudo da consultoria McKinsey, o valor dos pagamentos digitais na região chegará a US$ 2,5 trilhões até 2025. Esta será a tendência que ganhará mais força este ano, em grande parte sustentada pelo aumento da penetração de smartphones e pela crescente adoção de soluções de pagamento sem contato.
IA no mundo dos negócios: dados que descrevem a realidade
Líderes empresariais em todo o mundo esperam que 2024 seja um ano de ampla implantação e adoção da Inteligência Artificial. No entanto, eles ainda têm um longo caminho a percorrer: por enquanto, 22% das empresas globalmente e apenas 11% localmente dizem já ter adotado essa tecnologia em suas operações de negócios.
Olhando para o futuro, 28% das empresas argentinas (e 32% em todo o mundo) planejam uma integração imediata em algumas ou todas as unidades de negócios, enquanto metade das organizações em nosso país (e 39% no exterior) já estão explorando como implementar IA no futuro.
Os dados correspondem à 25ª edição anual da pesquisa C-Suite Outlook, realizada pelo think tank global The Conference Board (TCB) com 1.247 gerentes C-level – aqueles que ocupam os cargos mais altos dentro da organização – dos Estados Unidos, Europa, Japão e América Latina.
As respostas foram coletadas entre novembro e dezembro de 2023 com a colaboração de 10 organizações. No capítulo Argentina, 81 gerentes seniores locais participaram e os dados foram fornecidos através da equipe de pesquisa do IDEA (Instituto para o Desenvolvimento de Negócios da Argentina).
Os executivos concordaram que a Inteligência Artificial oferece potencial e escopo muito positivos em termos de produtividade e eficiência, inovação e criatividade, marketing e aumento de vendas.
Por outro lado, identificaram que serão necessários alguns esforços: capacitar os colaboradores e desenvolver novas habilidades, fazer investimentos, desenvolver dinâmicas mais colaborativas e fazer ajustes no negócio, entre outros.
